«Еуразиялық инвестициялық және қаржылық кеңесшілер қауымдастығы» өзін-өзі реттейтін ұйымның 2023-2025 жылдарға арналған Даму стратегиясы
- Қауымдастық Мақсаттары:
Қауымдастық мүшелерінің дамуына, Қазақстан Республикасындағы қаржы нарығының сапасын арттыруға ықпал ететін Қазақстан Республикасының және Еуразиялық кеңістік елдерінің қаржы нарығын орнықты және теңгерімді дамытуға қатысу.
Қаржы кеңесшілерінің кәсіби қауымдастығы мен нарық арасындағы тиімді диалогты ұйымдастыру, мемлекет пен кәсіби қоғамдастық мүдделерінің тепе-теңдігін қамтамасыз ету арқылы қауымдастықтың өзінің стратегиялық міндеттерін орындаудағы рөлін арттыру.
Қаржы нарығының сапасын жақсарту, халықтың инвестициялық және қаржылық сауаттылығының деңгейін арттыру және соның салдарынан оның әл-ауқатының өсуі мақсатында белгіленген өсу нүктелеріне қол жеткізу.
- Даму көрінісі:
Қауымдастық-салада нақты, түсінікті, әділ «ойын ережелерін» әзірлеу, қоғам, мемлекет және Қауымдастық мүшелерінің мүдделерінің тепе-теңдігін қамтамасыз ету, кәсіби қоғамдастықты дамыту үшін тиімді диалог алаңы.
- Біздің Миссиямыз:
Қауымдастық мүшелерінің мүдделерін қорғау және саланың барлық қатысушылары арасында тиімді өзара іс-қимыл мен пікір алмасуды ұйымдастыру арқылы олардың қызметі мен кәсіби дамуы үшін қолайлы жағдайлар жасау. Халықтың әл — ауқаты мен қаржылық сауаттылығы деңгейінің өсуіне, экономикалық мықты қоғамды қалыптастыруға, қаржы нарығының теңгерімді дамуына ықпал ететін көрсетілетін кәсіби қызметтердің сапасын арттыруға жан-жақты жәрдемдесу (бұдан әрі-сала).
- Қауымдастықтың Ұраны:
«Азаматтардың өркендеуі арқылы – елдің гүлденуіне!»
- Қауымдастық қызметінің принциптері:
- қоғам, мемлекет және Қауымдастық мүшелерінің мүдделерінің теңгерімін қамтамасыз етуді ескере отырып, қауымдастық мүшелерінің мүдделерін қорғаудың басымдығы;
- қауымдастықтың заңды түрде жүзеге асырылатын қызметіне шектеу қоюға жол бермейтін Тәуелсіздік;
- алдына қойылған міндеттерді тиімді жүзеге асыру үшін Қауымдастық мүшелері мен қызметкерлерінің жоғары кәсіби деңгейін қолдауға мүмкіндік беретін құзыреттілік;
- Қауымдастық мүшелерінің және олардың қызметкерлерінің салалық мәселелерге және қауымдастық қызметіне қатысуы;
- қауымдастық міндеттерін іске асырудағы сапа, уақтылық және адалдық, қауымдастық мүшелерімен және нарық қатысушыларымен басқарудың және өзара іс-қимылдың үздік қағидаттарына сәйкестігі.
- Стратегияның Міндеттері
Қауымдастық қызметін дамыту бағыттарын қалыптастыру, оның мүшелерінің міндеттерді шешу жөніндегі қызметін үйлестіру:
- қаржы нарығының жаңа қатысушыларының — тәуелсіз қаржы кеңесшілері институтының кәсіби қоғамдастығын қалыптастыру және дамыту үшін жағдайлар жасау;
- салалық нормативтік-құқықтық базаны құру және жетілдіру;
- халықтың инвестициялық және қаржылық сауаттылық деңгейін арттыру;
- салада адами капиталды дамыту және білікті кадрларды даярлау, құзыреттілік саласында жоғары кәсіби деңгейді қамтамасыз ету үшін маңызды маңызы бар жобаларды іске асыру;
- саланың дамуын ынталандыру, Өңірлік даму мен өсуді қамтамасыз ету;
- үздік халықаралық тәжірибеге негізделген озық жұмыс тәжірибесін енгізу;
- бейінді халықаралық ұйымдармен халықаралық ынтымақтастықты дамыту;
- қаржы нарығының, қоғамның басқа қатысушылары арасында беделді арттыру.
- Қауымдастық қызметінің 2023-2025 жылдарға арналған негізгі бағыттары
- Тәуелсіз қаржы кеңесшілерінің қызметтерінің өркениетті нарығын дамыту, қаржы нарығының жаңа институты – инвестициялық және қаржы кеңесшілерінің кәсіби қызметін реттеу жүйесін құру және жетілдіру;
- Білікті кадрларды даярлау, кәсіптік білім беру, оның ішінде озық шетелдік әдістемелерді бейімдеу жолымен құру;
- Кәсіби білімнің, тәжірибе мен дағдылардың белгіленген талаптарға сәйкестігін айқындау бойынша қаржы кеңесшілерінің біліктілігін тәуелсіз бағалау және аттестаттау орталығын құру;
- Қаржылық кеңес беру жөніндегі қаржы кеңесшілерінің қызметін ақпараттық және әдістемелік қамтамасыз ету;
- Үздік халықаралық практикаларға сәйкес келетін қаржылық кеңесші қызметінің моральдық қағидаттарын, этикалық нормалары мен ережелерін белгілеу бойынша қызметтің кәсіби стандартын және Әдеп кодексін қабылдау;
- Қаржы кеңесшілерінің құқықтары мен заңды мүдделерін қорғауға жәрдемдесу;
- Клиенттердің өтініштерін реттеу, Қауымдастық мүшелері арасындағы даулар мен жанжалдарды шешу;
- Ассоциация мүшелері-қаржы кеңесшілерінің өздерінің кәсіби қызметі мәселелері бойынша ақпараттық өзара іс-қимылы;
- Халықтың қаржылық сауаттылығын арттыру, олардың қаржылық сауаттылығын арттыру арқылы, оның ішінде жеке қаржыны басқару саласында азаматтардың әл-ауқатын арттыруға жәрдемдесу;
- Түрлі бағыттар бойынша қаржылық сауаттылықты оқыту, білім беру қызметі және жаңа білім алу бағдарламаларын әзірлеу үшін білім беру бағдарламалары орталығын құру;
- Қаржылық сауаттылықты дамыту жөніндегі іс-шараларды іске асыратын заңды және жеке тұлғаларды аккредиттеу орталығын құру, сондай-ақ жеке ісін жаңа бастаған инвесторларды инвестициялық сауаттылық негіздеріне оқыту бағдарламаларын аккредиттеу;
- Қауымдастық мүшелерінің экономикалық бастамасын іске асыру;
- Өңірлік даму, Қырғызстан мен Өзбекстанда өңірлік кеңестер ашу, өңірлерде құзыреттілік орталықтарын құру, жергілікті жерлерде білікті аттестатталған қаржы кеңесшілері мен қаржы кеңесшілерінің санын ұлғайту;
- Дербес қаржылық жоспарлау қызметтерінің сапасын және нарықтағы қаржылық сауаттылықты арттыру мақсатында білім мен технологияларды, үздік әлемдік тәжірибелерге жауап беретін қаржы өнімдерін жинау, трансферттеу және бейімдеу үшін тиімді алаң құру;
- Қауымдастық қызметін насихаттау және дамыту, кәсіби мәдениеттің жоғары деңгейін қалыптастыру жөніндегі шараларды іске асыру.
- Қаржы кеңесшілерінің кәсіби қызметін реттеу жүйесін жетілдіру
Қауымдастық болады:
— қауымдастықтың даму стратегиясын әзірлеу, оны өзектендіру арқылы саланы дамытудың стратегиялық бағыттарын қалыптастыруға белсенді қатысу;
— Қазақстан Республикасында және Еуразиялық кеңістіктің басқа да елдерінде тәуелсіз қаржы кеңесшісі мамандығының тартымдылығын арттыруға ықпал ету;
— қаржы нарықтары қызметінің мәселелері бойынша, оның ішінде Қауымдастық мүшелерінің қызметінің кәсіби құзыреттілігі мәселелері бойынша нормашығармашылық процеске тиімді қатыса отырып, олардың қызметін реттеу жүйесін дамыту және жетілдіру;
— қауымдастықтың барлық мүшелері орындауы үшін міндетті регламенттерді, стандарттарды және оң тәжірибелерді әзірлеуді және салада қабылдауды қамтамасыз ету, сондай-ақ олардың сақталуын бақылауды қамтамасыз ету;
— Қауымдастық мүшелерінің мүдделерін білдіру және қорғау және осы мақсатта ЦОГВ және ЖАО жанындағы консультативтік-кеңесші органдардың, реттеуші уәкілетті органдардың жұмысына қатысу, Қауымдастық мүшелерінің тиімді қызметі үшін жағдай жасау мақсатында олармен және кез келген меншік нысанындағы ұйымдармен сындарлы өзара іс-қимыл жасау;
— қызмет саласына қатысты және Қауымдастық мүшелерінің мүдделерін қозғайтын Қазақстан Республикасының және Еуразиялық кеңістіктің басқа да елдерінің заңнамасын жетілдіру бойынша мониторингті жүзеге асыру және жұмысқа қатысу.
- Кадрларды даярлау, білім беру, әлеуметтік жауапкершілік
Қауымдастық:
— мамандардың, Қауымдастық мүшелерінің (оқыту бағдарламалары, семинарлар, сертификаттау, конференциялар, көрмелер және т. б.) біліктілігін арттыруға бағытталған іс-шараларды ұйымдастыру жолымен, мамандығы бойынша да, ілеспе пәндер бойынша да, оның ішінде қауымдастық жанынан оқу орталығын құру жолымен Қауымдастық мүшелерінің кәсіби деңгейін арттыру жөнінде шаралар қабылдайды;
— жергілікті қамтуды арттыру үшін қолайлы жағдайлар жасау, озық әлемдік тәжірибені бейімдей отырып, «тәуелсіз қаржы кеңесшісі» арнайы қосымша кәсіптік білім алу бойынша жеке оқу бағдарламаларын құрады және дамытады;
— қызметтің теріс нәтижелері мен теріс жұмыс тәжірибесінің туындау тәуекелдерін төмендетудің салалық жүйесін құру жөніндегі шараларды әзірлейді (қаржылық кеңесшілер қызметінің кәсіби стандарттары, біліктілік талаптары, ішкі стандарттар мен ережелер, кәсіби этика Кодексі және т. б.), халықаралық стандарттарды, есептілік нысандарын енгізуге, тәуекелдерді азайту рәсімдерін әзірлеуге, тәсілдерді біріздендіруге және т. б., оның ішінде трансферт және үздік әлемдік тәжірибелер мен жұмыс тәжірибесін бейімдеу жолымен ықпал етеді;
— қаржы кеңесшілерінің біліктілігін тәуелсіз бағалау және аттестаттау орталығын дамыту жолымен Ассоциация жанындағы Қаржы кеңесшілерін аттестаттаудың (біліктілік дағдыларын растаудың) ұлттық жүйелерін салаға енгізуді дамытады;
— Қауымдастық мүшелерінің кәсіби деңгейін, ақпараттық және әдістемелік қамтамасыз етілуін арттыру бойынша білім мен құзыреттер базасын құрады және дамытады;
— жергілікті жерлерде құзыреттілікті қалыптастыру және халықтың кең ауқымын қаржы кеңесшілерінің қызметімен қамтуды ұлғайту мақсатында өңірлік қатысуды кеңейтеді;
— сертификатталған инвестициялық және қаржылық кеңесшілердің ұлттық тізілімдерін (бірыңғай деректер базасын) қалыптастырады және жүргіз;
— әлеуметтік бағдарламаларды әзірлеу және дамыту, жыл сайынғы тиісті есепті жариялай отырып, қауымдастық мүшелерінің корпоративтік әлеуметтік жауапкершілігін дамыту бастамасын ілгерілетуге жәрдемдеседі.
- Халықтың қаржылық сауаттылық
Қауымдастық:
— қаржылық сауаттылықты арттырудың және қаржылық білім беруді дамытудың ұлттық стратегиясын әзірлеу және тиімді іске асыру, оның ішінде халықтың әртүрлі топтары (ересектер, балалар мен жастар) үшін нысаналы білім беру бағдарламаларын әзірлеу жолымен шаралар қабылдайды;
— қаржылық білім беру, халықтың білім мен дағдыларға деген жаңа сын-қатерлері мен қажеттіліктерін анықтау және болжау мақсатында ғылыми-әдістемелік базаны қалыптастырады және дамытады;
-қаржылық білім беру, инвестициялық Мәдениет және қаржылық жоспарлау тақырыбында тақырыптық конференциялар, форумдар, семинарлар, білім беру және мәдени іс-шаралар, қандай да бір түрде «қаржылық сауаттылық күндері», «отбасылық қаржы фестивальдері», дөңгелек үстелдер және т. б. ұйымдастырады және өткізеді.
— қаржылық кеңес беру және қаржылық сауаттылықты дамыту саласындағы сарапшылар пулын шоғырландыруды іске асырады, оларды халықпен жұмысқа тартады;
— халықтың қаржылық сауаттылығын дамыту саласындағы жобаларды ұйымдастырушылық, әдістемелік және қаржылық жағынан қолдайды.
- Халықаралық ынтымақтастық
Қауымдастық:
— жетекші бейінді халықаралық ұйымдармен (EFPA, FECIF, MDRT, NAFPA, CII, CFPB және т. б.) ынтымақтастықты жан-жақты дамыту және өзара іс-қимыл жасайды, тәжірибені, дербес қаржылық консалтингтің үздік халықаралық тәжірибелерін зерделеу, озық технологияларды тарту және саланың мүдделерін білдіру мақсатында олардың жұмысына және олар жүргізетін іс-шараларға белсенді қатысады;
— негізгі халықаралық салалық ұйымдардың Қазақстан Республикасында іс-шаралар өткізуін іске асырады;
— Қауымдастық мүшелерінің мүдделерін білдіру, тәжірибе алмасу және жаңа білім алу мақсатында салалық халықаралық форумдар мен кездесулерге белсенді қатысады;
— тәжірибе алмасу, сараптамалық бағалаулар, дөңгелек үстелдер өткізу және тиісті ұсынымдар әзірлеу үшін беделді халықаралық ұйымдарды, сала сарапшыларын тартуды жүзеге асырады;
— қауымдастықтың қолдауымен конференциялар мен форумдарды өткізудің сапалы және мазмұнды деңгейін арттырады.
- Осы стратегияны іске асырудың ресурстары мен тетіктері
Қауымдастық:
-осы Стратегияда көзделген мақсаттарды іске асыру негізінле уәкілетті мемлекеттік органдармен, Ұлттық банкпен, қаржы нарықтарын дамыту және реттеу Агенттігімен, бизнес-қоғамдастықпен, білім беру және мәдени мекемелермен, меншік нысанына қарамастан бейінді және достық ұйымдармен және бірлестіктермен, Қазақстан Республикасында да, еуразиялық кеңістіктің басқа да елдерінде бұқаралық ақпарат құралдарымен өзара іс-қимыл жасайды;
— қауымдастықтың және оның мүшелерінің нақты міндеттерін шешу мақсатында қауымдастық мүшелерімен бірлесіп мақсатты жобаларды іске асыру, Қауымдастық мүшелерінің, сондай-ақ тартылған сарапшылардың қатысуымен қауымдастық мүшелерінің қатысуымен қажетті құзырет орталықтарын (жұмыс топтарын, бейіндік комитеттерді) құру және дамыту, олардың қызметінің басым бағыттары бойынша жұмысын жоспарлай отырып, қауымдастық мүшелерінің ұсыныстарын жинақтау, талдау және шоғырландыру саланы дамыту бойынша оларды уәкілетті органдармен пысықтайды;
— өзге салалық бірлестіктермен ынтымақтастық және жаңа мүшелерді тарту арқылы қауымдастық қызметінің аясын кеңейту, меншік нысанына қарамастан, түрлі аралас салалар мен ұйымдардың кәсіпқойларын қауымдастықтың жұмысына тарту қауымдастығын Кадрлық күшейтуге ықпал етеді;
— өз мүшелерінің алдында стратегия мен транспаренттілік міндеттеріне қол жеткізу мақсатында қауымдастық қызметінің процестерін ішкі регламенттеу бойынша жұмыс жүргізеді;
— кәсіби қоғамдастықты қалыптастыру, салалық конференциялар өткізу арқылы қауымдастық мүшелерімен коммуникация арналарын құру және дамыту, түрлі бағыттар бойынша конкурстар өткізу арқылы сала көшбасшыларын көтермелейді (үздік кәсіптер, үздік өнімдер, әлеуметтік жауапкершілік, үздік практика және т. б.);
— қауымдастықты ақпараттандыру құралдарының (сайт, әлеуметтік желілер, оқу және әдістемелік құралдар) сапалы деңгейін құру және дамыту, қауымдастық мүшелерімен өзара іс-қимылдың және олардың қажеттіліктеріне жауап берудің тиімді тетіктерін құруға ықпал етеді;
— қауымдастық пен оның мүшелерінің бастамаларын жариялау бойынша бұқаралық ақпарат құралдарымен өзара іс-қимылды жолға қою және күшейту, сондай-ақ қауымдастықтың оң имиджін ілгерілетеді;
— жоғары кәсіби және этикалық стандарттардың сақталуына кепілдік беретін сапа белгісі ретінде қауымдастық символикасын насихаттайды.
- Күтілетін нәтижелер
- Беделді кәсіби қауымдастық құру, қаржы нарығының тең құқылы қатысушысы ретінде жаңа салалық бірлестіктің ұстанымын нығайту;
- Мемлекеттік басқару органдарымен, қоғамдық және үкіметтік емес ұйымдармен өзара қарым-қатынастарда Қауымдастық мүшелерінің мүдделерін білікті білдіру;
- Жеке қаржыны жоспарлауда озық білімді, саналы инвестициялау дағдыларын, халықтың қаржылық сауаттылығын арттыруды енгізу;
- Қаржылық білім беруді дамыту, тәуелсіз қаржы кеңесшісінің жаңа кәсібін дамыту;
- Ақпараттық-талдамалық қызметтер спектрін кеңейту, аттестатталған қаржылық консультанттар желісін дамыту, сарапшылар мен консультанттарды шоғырландыру, баспа қызметін дамыту;
- Халықаралық ынтымақтастықты кеңейту, тәуелсіз қаржы кеңесшілерінің жұмысы саласындағы өңірлік интеграциялық процестерді дамыту, қауымдастықтың елде де, халықаралық алаңдарда да танымалдылығын арттыру;
- Қауымдастық мүшелерінің жауапкершілігін арттыру және соның салдарынан азаматтардың жаңа Қаржы нарығы институтына — аккредиттелген қаржы кеңесшілеріне деген сенімін арттыру.
- Саланың оң имиджін қалыптастыру.